Jak zbudować indywidualny portfel inwestycyjny? Proponujemy 9 kroków
Jak zbudować indywidualny portfel inwestycyjny? Proponujemy 9 kroków
Do przeczytania w 10 min
Każdy inwestor ma inny, typowy dla siebie poziom akceptacji ryzyka, finansowy cel czy chociażby czas, który został mu do osiągnięcia wieku emerytalnego. Jest więc wiele zmiennych, które należy wziąć pod uwagę, przy dobieraniu aktywów do swojego portfela. W tym materiale pokazujemy 9 kroków, które warto podjąć, by nasz portfel był „uszyty na miarę”.
Zacznijmy od odpowiedzi na pytanie, czym w ogóle jest tytułowy portfel? Otóż jest to ściśle określony zestaw aktywów, w których lokujemy kapitał przeznaczony na inwestycje.
Wśród tych aktywów mogą być m. in. akcje spółek giełdowych, kryptowaluty, obligacje korporacyjne lub skarbowe, kontrakty terminowe na surowce i towary rolne, a także fundusze typu ETF oraz sztabki złota. To, jaką wagę w portfelu będą miały poszczególne aktywa zależy od indywidualnych kryteriów, z których najważniejsze to cel inwestycyjny i poziom akceptacji ryzyka. Im więcej chcemy zarobić i im niższą mamy awersją do ryzyka, tym bardziej przeważać będą akcje i kryptowaluty. A im niższe są nasze oczekiwania co do stopy zwrotu i wyższa awersja do ryzyka, tym bardziej wagi w portfelu przesuną się w kierunku obligacji skarbowych i złota. Dokładny rozkład aktywów w portfelu ma charakter bardzo indywidualny i może zmieniać się w czasie. Poniżej omawiamy 9 kroków, przez które warto przejść podczas konstruowania i dywersyfikowania swojego portfela.
Francuskie obligacje w historycznej wyprzedaży. Czy Paryż stoi przed kryzysem zadłużenia?
Rynek francuskich obligacji skarbowych znajduje się pod silną presją. Rosnący deficyt budżetowy, wysokie zadłużenie publiczne i niepewność polityczna zwiększają obawy inwestorów o stabilność finansów Francji. Rentowności 10-letnich obligacji rosną, a różnica względem niemieckiego długu się powiększa. Czy problemy Francji mogą zagrozić stabilności rynku obligacji w całej strefie euro?
Banki tracą impet. Czy słabość sektora bankowego to początek większych problemów?
Sektor bankowy ponownie znalazł się pod presją. Choć wysokie stopy procentowe początkowo wspierały marże odsetkowe i zyski banków, rosnące rentowności obligacji oraz koszty finansowania zaczynają ciążyć ich wynikom. Jako znaczący posiadacze obligacji skarbowych banki są również narażone na spadek wartości tych aktywów. Czy obecna słabość akcji banków jest jedynie przejściową korektą, czy sygnałem głębszych problemów w sektorze finansowym?
