Dynamic Portfolio Swap (DPS)
Gehebeltes Trading neu gedacht für Kunden aus Deutschland
Reguliert und lizenziert in DeutschlandÜber 34 Jahre ErfahrungErfahrener, deutscher KundenserviceWie Sie DPS handeln können
Technisch gesehen ist ein Dynamic Portfolio Swap (DPS) eine OTC Swap-Vereinbarung zwischen dem Kunden und CMC Markets über die Kursentwicklung eines individuellen Portfolios.
Einfach gesagt werden bei DPS alle Trades, die Sie über einen Zeitraum von max. einem Kalenderjahr getätigt haben, innerhalb eines Portfolios gebündelt und in Ihrer GuV zusammengefasst. Von diesem Gesamtwert werden letzlich die Steuern abgezogen.
So funktioniert ein DPS
Gehebelt traden
Traden Sie innerhalb Ihres Handelskontos DPS-Positionen auf über 12.000 Produkte, wie z.B. Indizes, Aktien oder Rohstoffe.
Trades bündeln
Bündeln Sie innerhalb Ihres Portfolios DPS-Positionen mit deren jeweiligen Gewinn- oder Verlustwerten.
Portfolio realisieren
Mit Auslösung des Realisierungsereignisses wird der Wert Ihres Portfolios festgestellt, auf den letztlich Steuern anfallen. Diese Realisierung erfolgt mindestens einmal pro Jahr zum Jahresende.
Unterschiede zwischen DPS- und CFD-Trading
DPS-TRADING
CFD-TRADING
Dynamic Portfolio Swap in den Medien
Lesen Sie mehr zur Verlustverrechnung
Anmerkungen zu den steuerlichen Verlustverrechnungsbeschränkungen
* Die für den DPS geltenden deutschen Steuervorschriften sind komplex und müssen auf der Grundlage der persönlichen Umstände des Anlegers geprüft werden. In Deutschland wurden durch § 20 Abs. 6 Satz 5 Einkommensteuergesetz (EStG) vor kurzem neue Verlustverrechnungsbeschränkungen für deutsche Privatpersonen eingeführt, die erhebliche Auswirkungen auf die steuerlichen Folgen von Investitionen in Derivate für deutsche Privatpersonen haben. In dieser Hinsicht könnte der Handel mit DPS anders eingeordnet werden als der Handel mit CFDs, dennoch wird Anlegern dringend empfohlen, ihren eigenen steuerlichen Rat einzuholen. Anleger müssen berücksichtigen, dass es sich bei DPS um ein neues Produkt für Privatpersonen handelt und CMC keinerlei Steuerberatung für Kunden leistet. CMC Markets übernimmt keine Verantwortung oder Haftung für eine bestimmte steuerliche Behandlung des DPS für deutsche Privatpersonen. Die hier enthaltenen Informationen stellen keine steuerliche Beratung oder Dienstleistung dar und können eine individuelle Beratung durch deutsche Steuerberater oder Steueranwälte nicht ersetzen. Anlegern wird dringend empfohlen, ihren eigenen Steuerberater zu konsultieren und eigenen steuerlichen Rat hinsichtlich der steuerlichen Behandlung des DPS und der Anwendbarkeit der neuen deutschen Verlustverrechnungsbeschränkungen gemäß § 20 Abs. 6 Satz 5 EStG im Zusammenhang mit DPS einzuholen.
DPS: Bei CMC Markets in Deutschland
1. Ihr aktuelles Portfolio im Überblick
Alle wichtigen Details zu Ihren laufenden DPS-Positionen der unterschiedlichen Assetklassen finden Sie in dieser Übersicht, wie z.B. FX-DPS-Positionen EUR/USD oder DPS-Positionen auf den Germany40 oder US30. Innerhalb Ihres Portfolios können Sie auf steigende oder fallende Kurse setzen, also long oder short gehen.
2. Portfolio-Gewinn
Unabhängig von der Anzahl aller DPS-Positionen innerhalb Ihres Handelskontos machen wir es Ihnen so einfach wie möglich, den Überblick über die Gesamt-Performance zu behalten. Solange Sie Ihr Portfolio noch nicht geschlossen haben, werden alle Trades mit deren möglichen Gewinnen oder Verlusten in Ihrem Portfolio gebündelt, sodass Sie jederzeit ganz einfach den Gesamtwert Ihres Portfolios einsehen können.
3. Realisierungsereignis
In der Regel werden alle DPS-Positionen innerhalb Ihres Handelskontos für ein Kalenderjahr, das heißt vom 01. Januar bis 31. Dezember eines Jahres, gebündelt. Üblicherweise tritt das Realisierungsereignis automatisch am Ende eines Kalenderjahres ein, kann aber auch zusätzlich dazu beliebig oft ausgelöst werden.
4. Besteuerung Ihres Portfolios
Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihr aktuelles Portfolio im Zuge eines Realisierungsereignisses zu schließen, wird auf den Netto-Wert Ihres Portfolios die endgültige Abgeltungssteuer* gezahlt. So behalten Sie die Steuern, die letztlich auf all Ihre während eines Kalenderjahres getätigten Trades erhoben werden, bestens im Überblick. Offene DPS-Positionen werden im Zuge dieses Ereignisses geschlossen und automatisch in einem neuen Portfolio wieder geöffnet.
Die DPS-Handelsplattform
12.000+ Produkte im DPS
Freuen Sie sich auf konkurrenzfähige Spreads, schnelle Ausführung2 und unseren erfahrenen, deutschsprachigen Kundenservice an Ihrer Seite.
Die Preisstellung ist indikativ. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Bester Kundenservice
Deutschland CFD- und FX-Studie 2023 von Investment Trends
Beste Handelsplattform
DKI Deutsches Kundeninstitut Umfrage "Bester CFD-Broker 2023"
Branchen-Vorreiter
Focus Money Auszeichnung (Test Ausgabe 36/2022)
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Professional Traders Awards 2022
FAQs
Neu im Trading?
Muss ich Geld einzahlen, um ein Konto zu eröffnen?
Sie müssen kein Kapital hinterlegen, um ein Konto bei uns zu eröffnen. Sie können die Kurse einsehen und alle Charting-Werkzeuge, sowie den Reuters-Nachrichtenticker3 und die Morningstar quantitative Aktiennachrichten3 kostenfrei nutzen. Jedoch müssen Sie eine Einzahlung vornehmen, um Ihren ersten CFD-Trade platzieren zu können.
Welche Gebühren fallen beim CFD-Trading an?
Beim Handel mit CFDs sind neben Spreads weitere Kosten zu berücksichtigen, wie beispielsweise Haltekosten (für Trades, die über Nacht gehalten werden), Rollover-Kosten (nur für Forwards) und Gebühren für garantierte Stop-Loss-Aufträge (Risikomanagement-Werkzeuge). Mehr erfahren
Wird CMC Markets von der BaFin reguliert?
Die CMC Markets Germany GmbH ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unter der Registernummer 154814 zugelassenes und reguliertes Unternehmen. CMC Markets erfüllt die Anforderungen des §84 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bezüglich der Kundengelder. Sie hält Gelder von Privatkunden getrennt von ihren Eigenmitteln auf separaten Bankkonten.
Wie schützt CMC Markets die Kundengelder?
Die CMC Markets Germany GmbH ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassenes und reguliertes Unternehmen. CMC Markets erfüllt die Anforderungen des §84 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bezüglich der Kundengelder. Sie hält Gelder von Privatkunden getrennt von ihren Eigenmitteln auf separaten Bankkonten. Für den unwahrscheinlichen Fall, dass die CMC Markets Germany GmbH nicht in der Lage ist, ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen, würde der EdW unter der Voraussetzung, dass bestimmte Kriterien erfüllt sind, bis zu 90% der Forderungen aus Transaktionen (maximal 20.000 EUR) abdecken.
Womit verdient CMC Markets sein Geld?
Unsere Erträge stammen hauptsächlich aus unseren Spreads und Kommissionen, während andere Gebühren - wie z.B. Overnight-Haltekosten - einen geringen Beitrag zu unserem Gesamtumsatz leisten.
Neu im DPS-Trading
Was sind DPS-Positionen?
Innerhalb des Dynamic Portfolio Swaps können Sie Positionen jederzeit öffnen und schließen. Diese sind solange "synthetisch" bis das Portfolio über ein Realisierungsereignis geschlossen wird. Erst dann wird der Netto-Wert Ihres Portfolios (also die Summe der einzelnen DPS-Positionen) realisiert und die Abgeltungssteuer* berechnet.
Wie wird DPS gehandelt?
Der CMC Dynamic Portfolio Swap wird in Deutschland nur über ein separates Handelskonto angeboten. Eröffnen Sie ein Live-Konto oder nutzen Sie das kostenlose, unverbindliche Demo-Konto, um sich einen ersten Einblick über den Dynamic Portfolio Swap von CMC zu verschaffen.
Die Nutzeroberfläche der DPS-Handelsplattform ist optisch, technisch und funktional ähnlich zu unserer CFD-NextGeneration Handelsplattform.
Welche Produkte können über ein DPS-Konto gehandelt werden?
Innerhalb der DPS-Handelsplattform können DPS-Positionen auf über 12.000 verschiedene Produkte der unterschiedlichen Assetklassen, wie auf Forex, Indizes, Aktien, Kryptowährungen oder Rohstoffe, gehandelt werden, sogar mit den gleichen Marginsätzen und Einstellungen, wie im normalen CFD-Konto. Beim Handel der einzelnen DPS-Positionen innerhalb des DPS erfolgt kein Kauf der physischen Waren oder Wertpapiere. Die Finanzprodukte werden mit einer Margin gehandelt, wodurch eine Hebelwirkung entsteht. Der Hebel verstärkt Gewinne und Verluste gleichermaßen.
Was macht DPS so besonders?
Das Hauptmerkmal dieses neuen Kontotyps besteht darin, dass Sie DPS-Positionen zunächst wie gewohnt innerhalb Ihres DPS-Kontos handeln können. Diese DPS-Positionen werden innerhalb Ihres Portfolios jedoch solange gebündelt, bis Sie ein Realisierungsereignis auslösen. Bei diesem Ereignis werden alle DPS-Positionen mit ihren möglichen Gewinnen und Verlusten bewertet, der Nettowert ihres Portfolios ermittelt und die Abgeltungssteuer* abgeführt. Dieses Ereignis erfolgt i.d.R. einmal pro Jahr zum Jahresende, kann bei Bedarf aber auch öfter erfolgen.
Kann ich jederzeit mögliche Gewinne auszahlen lassen?
Während dieser Zeit können Sie Ihren Kontowert zwar jederzeit einsehen, allerdings ist keine Auszahlung eventuell vorhandener Gewinne möglich. Um mögliche Gewinne auszahlen zu können, müssen Sie Ihr Portfolio schließen. Dies geschieht indem Sie ein Realisierungsereignis auslösen, was Sie beliebig oft machen können.
Was passiert, wenn ich noch offene DPS-Positionen halte, wenn ich ein Realisierungsereignis auslöse?
Wenn Sie sich entscheiden, Ihr Portfolio zu schließen, während Sie noch offene DPS-Positionen haben, werden diese geschlossen und automatisch in einem neuen Portfolio wieder geöffnet.
