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Le Plan de Trading : la feuille de route indispensable du Trader

Le Plan de Trading est l’ensemble des règles, des objectifs et des techniques que s’est fixés le Trader. Découvrez pourquoi il s’agit d’un outil indispensable et comment le construire efficacement.

Se lancer dans le Trading est une aventure exaltante. Tout Trader souhaite réaliser au plus vite ses premières réussites sur les marchés financiers. Mais attention à ne pas brûler les étapes. Faire du Trading sans feuille de route peut en effet se révéler particulièrement hasardeux. Le Trader qui souhaite réussir doit se créer un Plan de Trading rentable. Voyons comment faire.

Comment construire un bon Plan de Trading

Ne pas confondre Plan de Trading et Stratégie de Trading

Il ne viendrait pas à l’idée d’un entrepreneur de se lancer dans la création d’une entreprise sans réaliser un Business Plan. Or, le Trading en ligne doit être abordé avec le même état d’esprit : il faut le penser comme un business. Pour espérer croître, il est déterminant de savoir où aller et comment faire.

Comme le Business Plan, un Plan de Trading est une feuille de route qui précise concrètement tout ce que compte faire le Trader. Parfois appelé plan de spéculation, il prend la forme d’une liste détaillée de tout ce que l’investisseur souhaite faire en matière de Trading. Il précise aussi les moyens qu’il va utiliser pour accomplir ses objectifs.

En donnant du sens au Trading, le Plan de Trading permet d’instaurer une routine et de prendre de bonnes habitudes dès les premiers trades. Il est donc particulièrement indiqué pour les Traders débutants. Cela est d’autant plus vrai dans le cas des Traders pour compte propre, qui doivent prendre leurs propres décisions sans bénéficier des feedbacks d’un employeur.

Les Traders expérimentés ont eux aussi tout intérêt à utiliser un Plan de Trading. Il leur permet de prendre du recul et de remettre en question leurs objectifs et leurs stratégies, surtout si ces dernières se sont avérées perdantes.

D’ailleurs, le Plan de Trading est souvent confondu, à tort, avec la stratégie de Trading. Mais ce sont deux choses différentes. Une stratégie de Trading désigne les règles choisies en matière d’entrée et de sortie ainsi que le Money Management adopté par le Trader.

En fait, la stratégie choisie fait partie du Plan de Trading. Celui-ci ne se limite donc pas aux règles de Trading adoptées. Les nombreux éléments qui le composent permettent d’atteindre les objectifs fixés. Dès que le Trader a un doute, commet des erreurs ou perd de vue ce qu’il doit faire, il peut s’appuyer sur son Plan de Trading pour repartir sur de bonnes bases.

Comment construire un bon Plan de Trading ?

Pour pouvoir réussir dans la durée sur les marchés financiers, un Trader doit être en mesure de créer un plan de spéculation à la fois simple et efficace. Afin de vous aider, voici une check-list de toutes les questions auxquelles doit répondre un Plan de Trading en bonne et due forme.

#01 - Quels sont les objectifs du Trading à long terme ?

Il s’agit de formaliser dès maintenant les raisons pour lesquelles vous faites du Trading. Ces objectifs de long terme doivent être clairs et précis. Par exemple : assurer une rente régulière de X euros tous les mois. Autant que possible, ces objectifs doivent s’accompagner d’un horizon de temps délimité (6 mois, 1 an, 3 ans, etc.).

#02 – Sur quels marchés trader ?

Pour atteindre ces objectifs, il est important de cibler un ou plusieurs marchés financiers sur lesquels vous allez trader. Tous les marchés ne demandent pas les mêmes stratégies. Certains ont leurs spécificités qu’il convient de maîtriser. C’est le cas du Trading sur Forex ou du marché des CFD notamment.

#03 – Quels produits financiers privilégier sur chaque marché ?

Vous spécialiser sur des valeurs et des produits précis permet d’augmenter considérablement vos chances de succès. Par exemple, si vous faites du Trading sur le marché des devises, il est judicieux de s’habituer à trader régulièrement les mêmes paires de devises (EUR/USD, EUR/JPY, etc.).

#04 – Sur quelle unité de temps trader ?

Il est important de choisir l’unité de temps de travail la plus adaptée à votre Trading. Elle correspond à la période au cours de laquelle vous ouvrez et clôturez vos trades : plutôt scalping à la minute, Day Trading à l’heure, ou Trading de position à la semaine ?

#05 – Quelle stratégie de Trading utiliser ?

Après avoir testé différentes stratégies financières, il convient de retenir celle qui vous convient le mieux. Notez donc ici les règles d’entrée et de sortie adoptées, ainsi que les techniques de Money Management choisies.

#06 – Quelle routine de Trading adopter ?

Définir une routine pour se préparer à trader est essentiel. Elle sera utilisée à chaque séance de Trading. Il s’agit notamment de préparer votre poste de travail, vos différents graphiques boursiers ainsi que leurs échelles. Il en est de même pour l’après-session, où vous allez par exemple noter dans un journal vos différents résultats.

#07 – Comment améliorer la technique de Trading ?

Le Plan de Trading doit vous accompagner dans la durée. Il est donc intéressant de noter ici tout ce qui vous permettra de vous faire progresser : livres à lire, formations à suivre, leçons à retenir, etc.

Exemple de Plan de Trading

Pour illustrer notre propos, voici un exemple concret de Plan de Trading (donné à titre indicatif et pédagogique, ce plan de Trading ne saurait constituer une recommandation ni un conseil) :

Objectifs à long terme :Encaisser une rente de 1200 euros tous les mois à partir de février.
Marchés financiers choisis :CFD et Actions.
Produits financiers privilégiés :EUR/JPY, Pétrole.
Unité de temps choisie :Heure.
Stratégie de Trading utilisée :Scalping ; règle d’entrée : franchissement de droite ; règle de sortie : stop touché ; 5 % de risque, avorter la séance après 4 trades perdants consécutifs.
Routine adoptée :Lire les actualités géopolitiques, préparer le graphique, choisir l’échelle adaptée, noter les résultats dans le journal, faire de la veille informative.
Sources d’amélioration prévues : liste de formations à suivre, de livres et d’articles à lire, comme ceux du blog de CMC Markets.

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Ces informations sont produites par CMC Markets. Elles présentent un caractère purement informatif, elles ne constituent pas un conseil en investissement, ni une recommandation d’achat ou de vente d’instruments financiers ou de la recherche en investissement. Cette communication n'a pas été élaborée conformément aux dispositions réglementaires visant à promouvoir l'indépendance des analyses financières et à interdire d'effectuer des transactions sur l'instrument concerné avant la diffusion de la communication Ces informations vous sont fournies à titre indicatif et pourraient ne pas être actualisées. Elles peuvent être amenées à changer sans avertissement préalable. Les anticipations, projections ou objectifs mentionnés sont présentés à titre indicatif et ne sont en aucun cas garantis. CMC ne saurait être tenu responsable s’ils n'étaient pas réalisés ou atteints.

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