Stratégies de protection de votre capital de trading

Mais comme de nombreux traders financiers le savent, les joueurs et les traders ont deux mentalités très différentes.

Le joueur est souvent à la recherche d’un gros gain qui lui permettra de s’assurer pour la vie, tandis que le trader cherche un « avantage » qui lui procurera des rendements faibles, réguliers et prévisibles à long terme. Les traders cherchent sans aucun doute à faire des bénéfices, mais les meilleurs d’entre eux se concentrent sur la réduction de l’exposition au risque et la protection du capital de trading, tout en conservant les éléments qui pourraient leur assurer la possibilité de bénéficier d’une transaction rentable.

Les nouveaux traders rencontrent souvent des difficultés avec cet aspect. Les traders cherchent à gagner de l’argent et, surtout en tant que nouveaux traders, ils peuvent donc avoir tendance à se concentrer sur la réalisation de bénéfices. Mais ce désir peut parfois les pousser à prendre des risques que des traders plus expérimentés ne prendraient pas. N’oubliez pas que chaque perte doit être récupérée par une transaction rentable pour vous faire sortir du rouge et vous faire rentrer dans le noir.

​« Quand un débutant gagne, il se sent brillant et invincible. Il prend alors des risques inconsidérés et perd tout. »

― Alexander Elder

Quelles sont donc les quelques stratégies utilisées par les traders du niveau élite pour s’assurer les meilleures chances de succès sur les marchés ?

L’idéal serait de ne risquer que les bénéfices que vous avez réalisés à partir de vos investissements initiaux sur les marchés. Mais à moins de disposer d’un investissement initial extrêmement important, suivi d’une série de transactions exceptionnellement réussies très tôt, les bénéfices ne seront pas suffisants pour être utilisés comme capital de trading tout en adhérant à des stratégies appropriées de gestion des risques.

Voici quelques suggestions de moyens pour améliorer votre gestion des risques :

Toujours trader avec un stop-loss. Le trading sans stop-loss est l’un des péchés capitaux et ne vous permet pas de gérer efficacement votre risque. Les ordres stop-loss vous permettent de spécifier un prix auquel votre transaction sera clôturée par la plateforme, si le marché évolue en votre défaveur. Découvrez-en davantage sur les différents types d’ordres stop-loss.

Utilisez un rapport risque-rendement. Chaque fois que vous effectuez une transaction, vous courez le risque de faire une perte. Les traders qui réussissent évaluent toujours leur risque de trading potentiel et leur rendement potentiel. Il est judicieux de ne placer que les transactions qui vous procurent un bénéfice potentiel plus important que le risque.

Gérer votre argent. Quelle est la part de capital que vous risquez par transaction ? Il est difficile de savoir quelles transactions seront rentables. Ainsi, le fait de risquer un montant constant sur chaque transaction, avec un rapport risque-rendement décent, devrait contribuer à protéger votre compte de trading. Ainsi, vous pouvez ne pas risquer plus de 1 % de votre portefeuille de trading total sur chaque transaction individuelle.

Diversification des transactions. Prendre des positions longues et courtes sur différents titres dans différents secteurs peut aider à se protéger contre toute évolution soudaine qui affecte le marché boursier dans son ensemble. En août 2015, le marché américain a connu un « flash crash »¹ (crash éclair) qui a touché la grande majorité des titres cotés aux États-Unis. Si vous n’aviez détenu que des positions longues pendant cet événement de marché, cela aurait provoqué une véritable brèche dans votre compte de trading. Mais si vous aviez aussi eu des positions courtes, vous auriez fait des bénéfices pour permettre d’équilibrer les comptes.

Certains traders peuvent envisager de ne trader qu’un seul indice pour limiter l’exposition au risque. Cette stratégie peut s’avérer fructueuse, en particulier lorsque le trader a une connaissance approfondie de l’entité spécifique faisant l’objet de la transaction. De nombreuses personnes ont des préférences personnelles quant à ce qui convient à leur appétit, leur style et leurs préférences pour le risque en matière de trading. Mais en général, tant que le titre tradé n’est pas trop irrégulier ou imprévisible, le trading sur une petite sélection de marchés peut être une stratégie appropriée si l’exposition au risque est ramenée au minimum.

Une chose est sûre concernant le trading : il n’y a pas de bonne ou de mauvaise façon de trader. Un trader peut réussir en tradant une certaine stratégie d’une manière spécifique sur un marché, tandis qu’un autre trader peut subir des pertes et une frustration. S’il y a une chose que tous les traders peuvent faire pour améliorer leur stratégie de trading, c’est d’adopter une approche cohérente de la gestion des risques et de l’argent. Elle ne sera peut-être pas aussi clinquante ou prestigieuse que le Strip de Las Vegas, mais la réduction constante des risques est une façon d’améliorer la rentabilité globale.

En savoir plus sur la psychologie de trading.

¹https://www.cnbc.com/2015/09/25/what-happened-during-the-aug-24-flash-crash.htm