Regulación: su dinero

Si tiene una cuenta de trading con alguna de nuestras oficinas europeas, su cuenta está registrada por CMC Markets UK y puede que le concierna la siguiente información.

Fondos de los clientes

Puntos clave

  • Los fondos de los clientes minoristas se custodian en cuentas bancarias de clientes segregadas*.
  • Los fondos custodiados en nombre de los clientes se distribuyen a través de una amplia gama de bancos de primera categoría que se someten regularmente a los criterios de riesgo de CMC Markets.
  • CMC Markets solo utiliza fondos propios con fines de cobertura.
  • CMC Markets no incluye los fondos de los clientes minoristas en las garantías con las contrapartes de las coberturas.
  • CMC Markets no invierte en deuda corporativa ni en deuda soberana.
  • CMC Markets UK plc está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) británica con el número de registro 173730. 

¿Están segregados mis fondos?

CMC Markets es una sociedad autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) británica y por lo tanto está sujeta a las normas de la FCA sobre activos de los clientes (CASS, por sus siglas en inglés).

Cuando abre una cuenta con CMC Markets, se le clasifica como cliente minorista a menos que se le notifique otro estatus y dé su consentimiento explícito para transferir la titularidad de sus fondos a CMC Markets.

Los fondos de los clientes minoristas se mantienen separados de los fondos propios de CMC Markets para que, con arreglo a las leyes sobre propiedad, fideicomiso e insolvencia, los fondos de los clientes estén protegidos y queden fuera del alcance de los acreedores de la sociedad, en caso de quiebra.

¿Dónde mantiene CMC Markets los fondos de los clientes segregados?

Los fondos de los clientes minoristas europeos se agregan y están sujetos al mismo tratamiento, independientemente de la oficina europea de la que procedan. Mantenemos los fondos de los clientes minoristas en cuentas segregadas de bancos británicos, entre los que se incluyen Natwest, Barclays, Lloyds y HSBC y, fuera del Reino Unido, Ulster Bank en Irlanda, Deutsche Bank en Alemania y HSBC en Polonia y España. 

¿Cómo segrega CMC Markets mis fondos?

Los fondos depositados por nuestros clientes minoristas europeos se mantienen en cuentas bancarias segregadas. Cuando se segregan fondos, el dinero que se ingresa en el banco no pertenece a la sociedad sino a los clientes de la misma y se identifica como tal, de forma que no le sean aplicables ningún cargo, gravamen, derecho de compensación o retención. 

CMC Markets realiza conciliaciones diarias de los fondos de los clientes, conforme a las exigencias de la FCA. Este proceso garantiza que los fondos que se mantienen en cuentas bancarias segregadas siempre reflejan con exactitud los activos de los clientes minoristas. Se consideran fondos de un cliente el valor integral de la cuenta de trading de un cliente. Nuestras dos sociedades reguladas por la FCA, CMC Markets UK plc y CMC Spreadbet plc, están obligadas a presentar un informe de rentabilidad de los activos de clientes (Client Money Asset Returns, o CMAR) ante el regulador británico con carácter mensual.

Los controles y los procesos que aplica CMC Markets en relación a los fondos de los clientes se someten a una auditoría anual por parte de nuestros auditores estatutarios (PwC) y los resultados se presentan ante la FCA.  También llevamos a cabo auditorías internas y revisiones periódicas bajo la supervisión de consejeros independientes.

¿Qué ocurre con mi dinero si CMC Markets se declara insolvente*?

Si CMC Markets se declarase insolvente (lo que la FCA denomina ‘primary pooling’), los clientes minoristas recibirían su parte de los fondos segregados, menos el coste soportado por el administrador en concepto de gestión y reparto de los fondos. 

En caso de que no hubiese suficientes fondos, los clientes podrán ser indemnizados por una cantidad de hasta 50.000 libras de conformidad con el Programa de Indemnización de Servicios Financieros (FSCS).

¿Qué ocurre con mi dinero si uno de los bancos en los que CMC Markets ha depositado fondos de clientes se declara insolvente?

Si un banco se declarase insolvente (lo que la FCA denomina ‘secondary pooling’), las pérdidas se prorratearían entre los clientes conforme a la cantidad de los fondos depositados en ese banco.

En caso de pérdidas, los clientes podrán ser indemnizados por una cantidad de hasta 85.000 libras por persona y por entidad, con sujeción a otros saldos mantenidos en el banco en cuestión, de conformidad con el Programa de Indemnización de Servicios Financieros (FSCS).

Programa de Indemnización de Servicios Financieros (FSCS)

Puntos clave

  • Actúa como una 'red de seguridad' para los clientes de sociedades autorizadas.
  • En caso de que una firma de inversión deje de operar y registre un déficit en los fondos de clientes segregados, el FSCS puede indemnizar con hasta 50.000 libras a los clientes que cumplan con ciertos requisitos.
  • En caso de quiebra de una entidad bancaria en la que se hubiesen depositado fondos de los clientes, el FSCS puede indemnizar con hasta 85.000 libras a los clientes que cumplan con ciertos requisitos.

El FSCS es el fondo de garantía británico. Fue creado el 1 de diciembre de 2001 cuando entró en vigor la Ley de mercados y servicios financieros (Financial Services and Markets Act) de 2000. El FSCS actúa como una 'red de seguridad' para los clientes de sociedades autorizadas (por ejemplo, firmas de servicios financieros reguladas por la FCA como CMC Markets).

Usar el programa no tiene ningún coste pero, para recibir una indemnización, debe cumplir con los requisitos que impone el FSCS. Por lo general, el FSCS cubre a particulares y a algunas pequeñas empresas.

Puede obtener más información sobre el FSCS en la web del programa (www.fscs.org.uk) o en su línea de asistencia telefónica en los números +44 (0) 20 7741 4100 o 0800 678 1100.

* CMC Markets cumple con la Norma CASS 7.13.13R (3) (b) de la FCA, modificada según las instrucciones 4733528 y 4733534 del 24 de agosto de 2017. Si CMC se declarase insolvente, podría retrasar la retirada de fondos de las cuentas bancarias donde CMC Markets tiene depositados los fondos de clientes hasta la expiración de un plazo de tiempo determinado o periodo de preaviso de: (a) un máximo de 30 días para al menos el 40% del total de dinero del cliente depositado en las cuentas bancarias donde CMC Markets mantiene los fondos de los clientes; Y (b) un máximo de 95 días para el resto del dinero del cliente depositado en las cuentas bancarias donde CMC Markets mantiene los fondos de los clientes. Tenga en cuenta que en caso de que CMC Markets entrara en proceso de liquidación, un período de preaviso para las retiradas de fondos diferente del estándar (que es de 30 días) podría llevar consigo retrasos a la hora de proceder con la devolución a nuestros clientes de su parte del dinero segregado.

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