CFD-Trading: Vorteile und Risiken im Überblick

Was sind die Hauptvorteile des CFD-Handels?

1. Trading in steigenden und fallenden Märkten

Mit CFDs können Sie nicht nur von steigenden Kursen profitieren, sondern auch auf fallende Märkte spekulieren – durch sogenannte Short-Positionen (Leerverkäufe). Dies eröffnet Ihnen Handelschancen in nahezu jeder Marktlage und kann auch zur Absicherung (Hedging) bestehender Positionen genutzt werden, etwa bei kurzfristiger Volatilität.

2. Hebelwirkung: Effiziente Nutzung Ihres Kapitals

Ein wesentlicher Vorteil des CFD-Handels ist der Einsatz von Hebel (Leverage). Sie müssen nur einen Bruchteil des Gesamtwerts einer Position – die sogenannte Margin – hinterlegen, um eine deutlich größere Marktposition zu bewegen.

Beispiel:
Wenn Sie CFDs auf 10.000 Aktien eines Telekommunikationsunternehmens handeln möchten, beträgt die Margin bei CMC Markets ggf. nur 5 %.
Bei einem Kurs von 150 Cent je Aktie entspricht das einem Positionswert von 15.000 €. Ihre Margin: lediglich 750 €, plus Kommission. Zum Vergleich: Beim physischen Aktienkauf müssten Sie die vollen 15.000 € aufbringen.

Wichtig: Der Hebel wirkt in beide Richtungen. Während potenzielle Gewinne steigen, können auch Verluste deutlich höher ausfallen als der ursprünglich eingesetzte Kapitalbetrag.

3. Zugang zu globalen Märkten – rund um die Uhr

Mit CFDs handeln Sie zahlreiche Märkte von einem einzigen Konto aus – oft auch außerhalb der regulären Börsenöffnungszeiten. So können Sie auf Marktbewegungen flexibel und schnell reagieren – etwa bei Unternehmens-News, politischen Ereignissen oder Konjunkturdaten.

4. Vielfältige Tools zur Risikosteuerung

Unsere mehrfach ausgezeichnete Next Generation Handelsplattform¹ bietet Ihnen moderne Orderfunktionen wie Stop-Loss, Take-Profit, Limit-Orders sowie garantierte Stop-Loss-Orders (GSLOs). Damit behalten Sie Ihr Risiko jederzeit im Blick und können Ihre Positionen auch in volatilen Phasen absichern.

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Was sind die Risiken des CFD-Handels?

Trotz der vielen Vorteile sollten Sie sich der Risiken bewusst sein, bevor Sie mit echtem Kapital handeln.

1. Hebelrisiko und Verluste über dem Einsatz

Beim Trading mit Hebel erhalten Sie Zugang zu den Märkten, indem Sie lediglich einen Bruchteil des gesamten Handelswerts als Margin hinterlegen. Das bedeutet, dass Sie zwar einen potenziellen Gewinn erzielen können, wenn sich der Markt zu Ihren Gunsten bewegt, aber genauso leicht erhebliche Verluste machen können, wenn sich der Trade gegen Sie entwickelt und Sie kein angemessenes Risikomanagement eingerichtet haben. Dies wird auch als Margin-Trading bezeichnet.

Wenn Sie beispielsweise einen CFD-Trade im Wert von 1.000 € platzieren und die Margin für die entsprechende Stufe 5% beträgt, müssen Sie nur 5% des Gesamtwertes der Position hinterlegen, was als Positionsmargin bezeichnet wird. In diesem Fall benötigen Sie nur 50 €, um den Trade zu eröffnen.

Bewegt sich der Preis des Instruments jedoch um 10 % gegen Sie, würden Sie 100 € verlieren – also das Doppelte des ursprünglichen Einsatzes, das Sie in Ihren CFD-Trade investiert haben. Dies liegt daran, dass Ihr Marktrisiko dasselbe ist, als hätten Sie physische Aktien im Wert von 1.000 € gekauft. Das bedeutet, dass sich jede Marktbewegung stärker auf Ihr Kapital auswirkt, als wenn Sie tatsächlich Aktien im gleichen Wert gekauft hätten.

Inhaber von Privatkundenkonten sind jedoch von der Nachschusspflicht befreit, sodass Ihre Verluste auf Handelskontowert begrenzt sind. Erfahren Sie hier mehr über die Berechnung von CFD-Margin.

2. Risiko einer Handelskontoglattstellung

Marktvolatilität und schnelle Preisänderungen, die insbesondere beim Handel an internationalen Märkten außerhalb der regulären Handelszeiten auftreten können, können Ihren Kontostand stark beeinflussen. Wenn Sie nicht über genügend Margin auf Ihrem Konto verfügen, um solche Bewegungen abzufangen, besteht das Risiko, dass Ihre Positionen automatisch von der Plattform glattgestellt werden, sobald Ihr Kontostand unter das angezeigte Schließungsniveau fällt.

Sie sollten Ihr Handelskonto kontinuierlich überwachen und bei Bedarf zusätzliche Gelder einzahlen oder Ihre Positionen (bzw. einen Teil davon) schließen, sodass Ihr Kontostand jederzeit die gesamte Margin-Anforderung abdeckt. Das Informationssymbol in der Hauptkontoleiste oben in der CFD-Handelsplattform zeigt alle Ihre Kontoinformationen an, einschließlich des prozentualen Schließungsniveaus.

Beispiel für eine Glattstellung:

Wenn das aktuelle prozentuale Schließungsniveau 50% beträgt und Sie vier offene Trades haben, die jeweils 500 € an Positionsmargin erfordern, beträgt Ihre gesamte Positionsmargin-Anforderung 2.000 €. Wenn Ihr Handelskontoneubewertungsbetrag dann auf weniger als 50% der gesamten Margin-Anforderung fällt, in diesem Fall 1.000 €, können einige oder alle Trades, die diese Position ausmachen, geschlossen werden, möglicherweise mit einem Verlust für Sie.

Der Handelskontoneubewertungsbetrag ist die Summe aus Ihrem Bargeld und einem eventuellen unrealisierten Netto-Gewinn oder Verlust (falls zutreffend), wobei der unrealisierte Netto-Gewinn oder unrealisierte Netto-Verlust unter Verwendung des Level-1-Mittelkurses berechnet wird.

3. Marktvolatilität und Kurslücken

Finanzmärkte können schnell schwanken, und die Preise unserer Instrumente spiegeln dies wider. Kurslücken sind ein Risiko, das sich aus der Marktvolatilität ergibt. Kurslücken treten auf, wenn die Preise unserer Produkte plötzlich von einem Niveau auf ein anderes wechseln, ohne das dazwischenliegende Niveau zu passieren.

Es kann möglicherweise vorkommen, dass Sie keinen Marktauftrag platzieren können oder dass die Plattform keine Orderausführung zwischen den beiden Kursniveaus vornehmen kann. Eine Folge davon kann sein, dass Stop-Loss-Orders zu eher ungünstigen Preisen ausgeführt werden, entweder höher oder niedriger als Sie vielleicht erwartet haben, abhängig von der Richtung Ihres Trades.

Sie können das Risiko und die Auswirkungen der Marktvolatilität begrenzen, indem Sie ein Order-Limit oder einen garantierten Stop-Loss-Auftrag nutzen.

4. Haltekosten

Abhängig von den Positionen, die Sie halten, und wie lange Sie sie halten, können CFD-Haltekosten anfallen. Diese Haltekosten werden täglich für Ihr Handelskonto berechnet, wenn Sie Positionen auf bestimmte Produkte über Nacht nach 17 Uhr New Yorker Zeit halten. In einigen Fällen, insbesondere wenn Sie Positionen lange Zeit halten, kann die Summe dieser Haltekosten eventuelle Gewinne übersteigen oder Verluste erheblich erhöhen. Es ist wichtig, dass Sie über ausreichend Geld auf Ihrem Handelskonto verfügen, um Ihre Haltekosten zu decken.

CFD-Trading birgt im Vergleich zu anderen Anlageformen ein hohes Risiko für Ihr Kapital, und die Preise könnten sich schnell gegen Sie bewegen. Daher ist CFD-Trading möglicherweise nicht für jeden geeignet, und wir empfehlen, dass Sie die Risiken verstehen und gegebenenfalls unabhängigen professionellen Rat einholen, bevor Sie sich für das CFD-Trading entscheiden. Nachfolgend erhalten Sie einen Überblick zu unseren CFD-Kosten.

Fazit: CFD-Trading mit Verantwortung

Der Handel mit CFDs bietet erfahrenen Tradern flexible Möglichkeiten, Märkte effizient zu nutzen – mit Chancen auf überdurchschnittliche Renditen. Doch die Hebelwirkung, Volatilität und laufenden Kosten bergen auch erhebliche Risiken, insbesondere bei fehlendem Risikomanagement.

Informieren Sie sich daher umfassend, nutzen Sie unsere professionellen Trading-Tools – und prüfen Sie, ob der CFD-Handel zu Ihrem Risikoprofil und Anlageziel passt.