X

选择您要开设的帐户

如何交易避险资产

查看我们的平台

即刻开始交易全球市场.包括免费的模拟交易账户
避险资产是指随着市场变化,价格波动相对平稳的一类资产,它可以包括贵金属、避险货币、防御性股票和政府债券等。当全球风险事件增加时,购买避险产品就成为众多投资者的首选。避险资产具有价格稳定、流动性好,交易方便等特点,全球经济衰退、股市低迷、地缘政治风险事件增加都催生对这类资产的需求。

什么是避险投资?

避险投资是一种可用于抵消投资者投资组合风险并限制其风险敞口的资产对负面冲击。在市场低迷时期,避险投资往往会超过大多数金融市场。 避险投资通常具有类似的特征,例如:
  • 高流动性
  • 稳定需求
  • 相关性和保证它不会被取代
  • 在经济动荡时期,预计会保持或升值
对于交易者来说,选择避险资产在金融危机发生时十分重要。股市泡沫、崩溃和经济衰退可能持续很长时间,对投资者资产组合的价值产生负面影响。 这时,一些最受欢迎的避险工具,交易者在遇到困难时往往会蜂拥而至。这些主要与一般金融市场不相关或负相关。

交易中的避险资金意义

避险通常是指为人们提供安全或逃避可能令人担忧或危险的事物的场所。这可以以地点、情况或物体的形式出现,但在交易中,它以投资的形式出现。因为某些资产类别在金融风暴来临时可能会带来安全感。 黄金 (避险资产)

避险商品 (黄金)

大宗商品市场提供了许多潜在的避险资产,通常涉及黄金等贵金属,也包括白银和钯金。 黄金黄金或许是最常见的避险投资。黄金是世界上最古老和最珍贵的金属之一,在全球风险事件频发的时候,购买黄金成为了许多投资者的首选。俗话说乱世买黄金,黄金价格经常与股市呈负相关,这意味着在股市崩盘时,黄金价格极有可能飙升。它还可以作为一种保险形式,因为投资者有时会将其投资组合中的资产重新分配到黄金市场。 黄金交易是一种流行的对冲策略,在对冲策略中,一些交易者试图通过将黄金引入其投资组合来平衡现有头寸的潜在损失。 其他贵金属除了黄金,一些人正慢慢开始考虑其他具有相似地位的贵金属,如银和钯。事实上,近年来钯的价格已经上涨,变得比黄金更贵,这可能表明这种贵金属在未来的市场中可能具有相同的避险功能。

避险货币(美元、瑞士法郎、日元)

一些货币也具有避险功能,以下是投资者普遍认为在金融危机中最强劲、最具弹性和最可靠的避险货币。 美元鉴于美国是世界上最强大的经济体,美元(USD)是一种避险货币,这并不令人惊讶。它通常具有稳定的利率和汇率历史。美元是全球储备货币;因此,它用于世界各地的许多商业交易,通常不会受到国内或国际不确定性的负面影响。交易者可以使用美元作为基础货币或报价货币,比如我们CMC的美元指数,这是以美元为基础的一篮子货币。 瑞士法郎瑞士法郎(CHF)是瑞士的国家货币。该国以其低波动性的资本市场、中立的政府、税收优惠政策和低失业率而闻名,交易者往往选择在危机时期充分利用这一点避险。瑞士有着及其严格的银行保密制度,且独立于欧盟(EU),有助于使其免受欧元区内部发生的负面事件的影响。瑞士政府对银行的支持也使之成为富人储存资本的热门避税天堂。 日元当美国股市出现一段时间的下跌时,日元(JPY)通常会对美元升值。日元是一种高流动性的货币,许多人认为日本经济强劲稳定,因此投资者对日元的信心增加。由于电信设备、电子机械和汽车零部件的出口,与债务水平相比,日本的贸易顺差较高,这也保障了日元的稳定。日本向外国资产(包括属于美国和欧盟的资产)投资的资金要多得多,反之亦然。日元(避险资产

避险股票 (防御性)

尽管股市在市场低迷期间主要处于危机中心,但一些特定公司在动荡期间表现出色,这些股票被称为“防御性股票”。这包括公用事业、消费品和医疗保健等主要股票市场部门。防御性股票通常对其产品或服务有持续的需求,因此即使在经济衰退或衰退时期也能保持高稳定性。例如,提供水、气、电或宽带服务的公司不会因为经济衰退而需求明显下降,因为这些是生活的基本必需品。还有超市、一般食品、饮料和家庭供应商也是如此。医疗保健提供者和制药公司历史上在这段时间表现良好,新冠大流行和随后的全球衰退就是一个例子。防御性股票与周期性股票相反,后者往往在经济增长和通货膨胀期间蓬勃发展,但在困难时期下跌。

避险债券 (金边债券,国库债券)

债务证券由世界各国政府发行,通常被视为稳定的投资。英国的金边债券和美国的国库券或国库券作为避风港投资,这可能基于政府的信用状况和每个国家的高质量收入。 考虑到政府债券在到期前提供固定的回报率,到期后将本金偿还给投资者,这可能比其他避险投资更具吸引力,因为你不会损失任何初始资本。一些人甚至认为金边债券和国库券或国库券是无风险的。然而,这些资产仍然受到通货膨胀、利率和货币变化的影响。实际上在任何金融市场上交易衍生产品时,仍存在波动风险。如果您使用杠杆,在头寸未受到充分的风险管理控制措施的保护的情况下,可能会导致巨大损失。

避险资产的优点

  • 它们可以在经济动荡时期提供更稳定的投资。
  • 大多数避险资产全年都表现良好。
  • 投资组合中既有避险资产,也有其他工具,如成长股或原油,可以帮助分散风险。

避险资产的劣势

  • 由于避险资产通常随着股市下跌而升值,因此当股市上涨时,你的头寸价值可能会减少。
  • 人们所认为的避险投资会随着时间的推移而改变。
  • 避险资产不能保证在市场波动的多个阶段都能以同样的方式表现,所以多样化投资组合是很重要的。

常问问题

是什么让货币成为避风港?避险货币是投资者认为在经济压力下最强大或最不可能构成风险的国家发行的货币,例如美国、日本和瑞士的货币。然而,并非所有货币都因为价值强劲而被视为避风港;有关更多信息, 请参阅我们的全球 16 种强势货币指南。 避险资产的交易策略有哪些?在经济不稳定时期交易避险资产时,投资者可以选择在他们认为会上涨的资产上开多头头寸,或者在下跌的资产上开空头头寸。在这些情况下可以实施金融对冲或配对交易等策略。 石油是避险资产吗?鉴于能源市场的频繁波动性,石油通常不被视为是投资者的避险资产,这是因为石油可能会受到股市、货币波动、政治和社会事件以及许多其他因素的影响。阅读有关石油交易的更多信息。

在新西兰可以选择哪些避险资产

在金融市场动荡或经济不确定时期,新西兰投资者通常会寻求避险资产来保护其财富。以下是新西兰的几种主要避险资产:
  • 新西兰政府债券
  • 新西兰银行存款
  • 黄金
  • 防御性股票
  • 贵金属和大宗商品