Guía básica sobre la gestión monetaria en el trading

Una correcta gestión monetaria es un aspecto clave para el trading con CFDs. Pero, ¿qué significa realmente gestión del riesgo y cual es la mejor manera de llevarlo a cabo?.

En términos generales, debemos de pensar en dos tipos de gestión del riesgo: el riesgo derivado de cualquier operación o posición que introduzca y el riesgo financiero que tiene en su cuenta. 

Gestión del riesgo en operaciones individuales

Para cada operación que usted introduce, tiene que tener en cuenta no solamente el nivel de entrada, sino tambíen es conveniente que tenga en cuenta el nivel de salida, esto es, sobre todo de stop loss, o lo que es lo mismo, el nivel máximo de pérdidas que está dispuesto a asumir en esa posición, y por lo tanto que si el mercado llega al punto se cierra la posición y asume la pérdida que le ha generado la misma. Esto es una herramienta básica de gestíón del riesgo. Uno de los principales aspectos a tener en cuenta en refencia a la gestión del riesgo es que no debe mantener de forma prolongada las posiciones que están incurriendo en pérdidas ya que su pérdida podría ir haciéndose cada vez más grande y por lor lo tanto acabar con el saldo de su cuenta e incluso más.

Por lo tanto, una de las formas más simples de gestionar el riesgo de sus posiciones es a través de las órdenes stop loss. Por ejemplo, si introduce una operación de compra en un mercado determinado a un precio de 100 por que estima que el precio subirá a 150, entonces podría poner una orden stop loss a un nivel de, por ejemplo, 85. Esto sería una forma de gestionar el riesgo de su posición. En este ejemplo, está teniendo en cuenta la posibilidad de que su operación no vaya en la dirección que originalmente había estimado y está siendo disciplinado al poner una orden stop loss por us el mercado cae y va en contra de su posición.

El trading implica una adecuada gestión del riesgo y tener no solo una estrategia con puntos de entrada sino también con niveles de salida. Es importante que también elabore junto con su plan de trading diario de trading donde analice las posiciones que han resultado en pérdidas y analice los motivos.

Gestión del riesgo financiero en su cuenta

Otra forma básica de gestión del riesgo está diseñada para ayudar a proteger su cuenta de pérdidas.

En muchos casos, cuendo se comienza a operar se tiende a tomar posiciones demasiado grandes en comparación con el tamaño de su cuenta. Digamos por ejemplo que que su cuenta tiene  1000 euros y se arriesga a perder 500 euros en una sola operación. Si el stop loss de esa operación se ejecuta en el nivel establecido, y la materializara la pérdida de 500 euros usted había perdido la mitad del saldo de su cuenta en una única operación. De esto se puede deducir que en el ejemplo planteado no está gestionando el riesgo de forma eficiente. De esta forma con tan solo dos operaciones el saldo de su cuenta podría ser cero. 

Uno de los enfoques que consideramos adecuados para una correcta gestión monetaria es que a la hora de operar se arriesgue entre un 1% y un 3% del valor de cuenta en una sola posición, obviamente esto es una estimación y no una regla fija. Esto no significa que debamos de poner el stop loss para esa operación a una distancia de un 3%, sino que si la posición va en su contra i debería perder más de un 3% del saldo total de su cuenta. No obstante tambien tiene que recordar que las pérdidas podrían ser más elevadas a la hora de que se ejecutara un nivel de stop loss existieran huecos en el mercado, como consecuencia por ejemplo de noticias o eventos económicos que pudieran tener un impacto relevante en el mercado.

Tomemos como base el ejemplo anterior, comprando a 100 con un stop loss de 85. Supongamos que nuestra cuenta tiene un saldo de 10.000 euros, y según este enfoque de gestión monetaria el % máximo de pérdida en relación al saldo de su cuenta es de un 3%. Esto significa que si para su operación salta la orden stop loss al nivel estimado de 85, entonces estaría perdiendo 300 euros. Por lo tanto, el tamaño de su operación de CFDs teniendo en cuenta una pérdida de 300 euros sería de 20 euros por punto (100 precio de compra - 85 nivel de stop loss X 20 euros por contrato = 300 euros de pérdida). 

Traders con saldos pequeños en cuenta pueden necesitar ser un poco más flexibles con su gestión del riesgo, particularmente cuando están operando en determinados pares de divisas. Esto se debe a que el mercado de divisas se puede mover en exceso de 100 pips en un solo día. Por lo tanto el 3% de una cuenta de 500 euros no permite una gran flexibilidad.

Al establecer los niveles potenciales de pérdidas y ganancias, en este caso se necesitaría utilizar un enfoque basado en el riesgo ligeramente diferente, donde el riesgo se establece en base a las ganáncias potenciales que está buscando lograr. En este sentido, por cada euro de riesgo que tome un trader podría estar buscando en torno al doble  en términos de recompensa.

Es importante sobre todo a la hora de empezar a operar a darle importancia a la gestión de riesgo. Por lo tanto dedíquele tiempo a buscar una estrategia de gestión de riesgos adecuada para su operativa.

CMC Markets ofrece un servicio de solo ejecución. El material aquí contenido independientemente de que tenga caracter de información general no tiene en cuenta sus circunstancias u objetivos personales. Nada de este material es (o debería ser considerado) como asesoramiento financiero, de inversión o de otro tipo sobre el cual usted deba tomar sus decisiones particulares de inversión. Por lo tanto este material no constituye en ningún momento una recomendación por parte de CMC Markets.

CMC Markets no ofrece  ningún tipo de estrategias de trading u opinión sobre las mismas. Lo expuesto en esta web tiene tan solo carácter informativo y CMC Markets no será responsable de ninguna pérdida en la que usted pueda incurrir, ni directa ni indirectamente, de cualquier toma de decisión que usted pudiera tomar en base a la información aquí contenida. 

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